Die 17 besten Bank-Aktien – Geld verdienen mit Dividenden
Bankaktien sind sehr beliebt bei Aktionären aufgrund ihrer hohen Dividenden. Warren Buffett ist wohl der größte Fan der US-Banken. Er hat Zig-Milliarden in die amerikanischen Banken investiert. Die Bankaktien sind ein Grundstein für seinen Erfolg. Er ist allerdings schon sehr früh eingestiegen und hat regelmäßig Aktien nachgekauft.
Natürlich senken Banken in Krisen ihre Dividende, einige streichen sie auch. Sobald die Krise aber vorbei ist, kann man von den hohen Dividenden über Jahre hinweg profitieren.
Die Bankenkultur hat sich deutlich verändert. In der Finanzkrise hat es die Banken hart getroffen, viele mussten gerettet werden, andere sind Pleite gegangen. Seitdem hat sich vieles geändert. Die Banken mussten deutlich mehr Eigenkapital aufbauen, um gegen Krisen gewappnet zu sein. Dadurch sind sie heute nicht mehr so anfällig wie zuvor.
Bank-Aktien sind durchaus einmal wieder einen Blick wert, als Depotbeimischung. Allerdings sollte man einen Unterschied zwischen deutschen, europäischen und amerikanischen Banken machen.
Europäische Banken sind gegenüber den amerikanischen Banken im Wettbewerbsnachteil aufgrund der gesetzlichen Regulierung. Deutsche Banken würde ich mir auf gar keinen Fall in das Depot legen, dies wäre Geldvernichtung.
Während die amerikanischen Banken Milliardengewinne einfahren, stürzen viele europäischen Bank-Aktien ab, schreiben Verluste und machen nur mickrige Gewinne. Die Eigenkapitalrendite der deutschen Banken ist grottig schlecht, sogar viel schlechter als bei vielen europäischen Banken, von den amerikanischen gar nicht zu reden.
Neben den US-Banken sollte man sich auch Bankaktien aus Kanada einmal anschauen. In Kanada sind in der Finanzkrise 2008/2009 die Banken deutlich besser durch die Krise gekommen als die amerikanischen Banken. Es sind recht solide Banken.
In Kanada ist der Gesetzgeber schon vor vielen Jahren eingeschritten und hat der Schaffung von ganz großen Banken einen Riegel vorgeschoben. Die größten Banken des Landes dürfen nicht miteinander fusionieren. Wobei die größten Banken in Kanada eigentlich schon richtig groß sind. Man will seitens des Staates kein unnötiges Risiko eingehen.
Die Banken fahren seit Jahren Sparprogramme, ein Sparprogramm jagt das nächste. Filialen sind teuer, viele wurden schon geschlossen, weitere werden noch geschlossen. Personal wird abgebaut, Kosten werden gesenkt. Die klassischen Banken werden von den Onlinebanken getrieben, hinzu kommen belastende Negativzinsen. Wer sehr ausgewählt vorgeht, kann einige Perlen finden.
Welche sind die 17 besten Bank-Aktien?
- Bank of America (WKN: 858388 / ISIN: US0605051046)
- Erste Group Bank (WKN: 909943 / ISIN: AT0000652011)
- Fifth Third Bancorp (WKN: 875029 / ISIN: US3167731005)
- First Financial Bankshares (WKN: 923774 / ISIN: US32020R1095)
- Independent Bank (WKN: A1C4BY / ISIN: US4538386099)
- JPMorgan Chase (WKN: 850628 / ISIN: US46625H1005)
- KeyCorp (WKN: 869353 / ISIN: US4932671088)
- M&T Bank (WKN: 863582 / ISIN: US55261F1049)
- National Bank of Canada (WKN: 865227 / ISIN: CA6330671034)
- Northern Trust (WKN: 854009 / ISIN: US6658591044)
- PNC Financial Services Group (WKN: 867679 / ISIN: US6934751057)
- Regions Financial (WKN: A0B6XA / ISIN: US7591EP1005)
- Sberbank (WKN: 902954 / ISIN: RU0009029540)
- Toronto-Dominion Bank (WKN: 852684 / ISIN: CA891160509)
- U.S. Bancorp (WKN: 917523 / ISIN: US9029733048)
- Wells Fargo (WKN: 857949 / ISIN: US9497461015)
- Wesbanco (WKN: 923622 / ISIN: US9508101014)
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Hallo Klaus,
sehr schön zu sehen, dass auch weiter Bankaktien-Investor hier gibt. Ich hätte zu deiner Auflistung noch eine kleine Ergänzung und zwar die Bank of New York Mellon, den Vermögensverwalter Amerikas. Die Bank of New York Mellon ist ein sehr solide finanziertes und gut geführtes Unternehmen, welches durch seine Markenstärke einen Burggraben besitzt. Alles in allem erfüllt die The Bank of New York Mellon viele Kriterien des Value Investing und der Guru-Status ist auch gegeben, da Warren Buffett schon seit Jahren investiert ist (er hält 10% der Aktien).
Eventuell ist es auch ein Blick von dir wert, bei den Jungs von Bavarian Value vorbei zu schauen.
https://bavarian-value.de/2020/04/23/ausgabe-103-unternehmensanalyse-the-bank-of-new-york-mellon-der-vermoegensverwalter-amerikas-von-alexander-kelm-kelm-investment/
Ich freue mich auf deine Antwort und wünsche dir ein schönes Wochenende.
Schöne Grüße aus Münster
Alexander
Hallo Alexander,
danke für den Tipp. Die Aktie kenne ich, die Bank fungiert auch als Depotbank, hatte vor einigen Jahren Stress wegen Argentinien. Ich hatte die Aktie allerdings nicht aufgelistet, weil mir die Kursperformence in Kombination mit der Dividende nicht gefiel, ist Geschmackssache. Der Burggraben besteht durchaus. Schlecht ist die Bank nicht, einige andere performen allerdings etwas besser. Wells Fargo ist aktuell interessant, Aktie schmiert seit Tagen ab. Kommt auf rund 8 Prozent Dividendenrendite, wenn man die Zahlen vor dem Crash zur Berechnung nimmt. Klar kanns jetzt weniger weniger mit der Dividende in der Krise, wir werden sehen. Danke für deinen Kommentar und Link.
LG und ein schönes WE Klaus