Dividenden-Aristokraten 2021 – Passiv Geld verdienen mit Aktien
Passives Einkommen mit Aktien wird immer beliebter. Zuverlässige Dividendenzahlungen sind ein guter Ersatz zum Niedrigzins auf dem Sparbuch. Dividenden-Aristokraten können ein weitestgehend sicherer Hafen sein, schließlich schütten sie seit mehreren Jahrzehnten steigende Dividenden aus.
Allerdings ist nicht immer alles Gold, was glänzt. So ist es auch bei Aktien. Kaufe nicht blindlings Aktien, nur weil sie eine Dividende ausschütten. Prüfe unbedingt vor dem Kauf, ob das Unternehmen wirtschaftlich gut dasteht. Wenn es keinen Gewinn macht, solltest du die Finger von der Aktie lassen. Natürlich kann dies im nächsten Jahr schon wieder anders aussehen, kaufe sie aber lieber erst dann, ist einfach sicherer als verfrüht die Aktie zu kaufen und dann weiter mit fallenden Aktienkursen konfrontiert zu sein.
Die Sicherheit bei Dividenden-Aktien kann trügerisch sein, auch wenn das Unternehmen seit mehr als 25 Jahren eine Dividende ausgeschüttet hat und diese Jahr für Jahr gestiegen ist. Was immer so war, muss nicht auch in Zukunft so sein. Daher solltest du immer vor dem Aktienkauf prüfen, aus was für Geldmitteln die Dividenden bezahlt werden? Ein Unternehmen könnte beispielsweise Schulden aufnehmen, um die Dividenden zu zahlen. Das würde langfristig natürlich nicht gutgehen. Wenn das Unternehmen allerdings auf großen Bargeldbeständen sitzt und noch viele Jahre davon die Dividenden zahlen kann und trotzdem keinen Gewinn macht, könnte man ggf. noch darüber nachdenken, die Aktien dennoch zu kaufen.
Es gibt die sogenannte Pay-Out-Ratio, das ist die Ausschüttungsquote, also welcher Anteil vom Jahresüberschusses an die Aktionäre ausgeschüttet wird. Die Dividendenzahlungen sollten also aus dem Unternehmensertrag bezahlt werden. Nun stellt sich aber die Frage, was ist der Ertrag? Es gibt mehrere Berechnungsmodelle.
Idealerweise sollte man den Free-Cash-Flow heranziehen. Versuche diese Zahl in den Bilanzen der Unternehmen oder Finanzportalen zu finden. Der Free-Cash-Flow ist die Summe, die nach dem Abzug aller Kosten und Investitionen übrig bleibt.
Der Begriff Gewinn ist ein ziemliches Gummiband, den heranzuziehen ist sehr ungenau. Er sagt nichts über den tatsächlichen Geldfluss aus. Beispielsweise kann man den durch Einbeziehung der Forderungen an Kunden erhöhen. Abschreibungen verringern den Gewinn, aber den Geldfluss nicht, weil ja in Wirklichkeit gar kein Geld abfließt. Daher ist diese Zahl ungenau.
Wenn du dich nicht mit einzelnen Aktien beschäftigen möchtest, kaufe dir einen Aristokraten-ETF, einen bunten Blumenstrauß voller Aktien quasi. Da ich hier keine Finanzberatung im eigentlichen Sinne mache, möchte ich dir hier keinen bestimmten empfehlen. Vergleiche unbedingt die Kosten bei den ETFs, wenn das Produkt identisch ist, dies gilt für alle ETFs, dann wähle den günstigsten Anbieter. Wenn du noch nicht an der Börse bist, fang einfach klein an, der Rest kommt später von ganz alleine. Mach den ersten Schritt! Unter der Tabelle mit den Dividenden-Aristokraten 2020 findest du einige Empfehlungen für günstige Broker, wo du einen ETF-Sparplan abschließen kannst.
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Hallo Klaus,
Dividenden-Aristokraten mag ich auch sehr. Viele von ihnen haben ein besseres Bonitätsrating als Deutschland.
Allerdings kann man auch mal ins Klo greifen, siehe General Electric.
Langfrsitig möchte ich gerne mehr Dividenden-Aristokraten in meinem Depot haben. Derzeit dominieren bei mir aber die Hochdividendenwerte. Sie bringen mir einfach höhere Erträge, auch wenn sie sicherlich nicht so krisenfest sind, wie die Aristokraten unter den Dividendenaktien.
Viele Grüße
Mike
Hallo Mike,
geht mir ähnlich. Ich kaufe auch fast nur Hochdividenden-Aktien wie du, Ausnahme war Wirecard in letzter Zeit. Wenn die Prüfung gut läuft, wars ein guter Kauf. Der Kursgewinn bisher ist aber auch schon gut. Die Wasserversorger von den US-Dividendenaristokraten hätte ich gerne, aber aktuell total überbewertet.
Liebe Grüße
Klaus
Hallo Klaus,
vor 2,5 Jahren, als ich mein Depot eröffnet habe, habe ich auch den ein oder anderen (vermeintlichen) Wachstumswert gekauft. Einer war Tesla. Läuft im Moment auch ganz gut für mich.
Seit zwei Jahren kaufe ich aber ausschließlich Dividendentitel. Und so soll es auch bleiben.
Viele Grüße
Mike
Tesla kam für mich nicht in Frage, weil die keinen Gewinn gemacht hatten, hinzu kam bzw. kommt aktuell immer noch die Überbewertung. Die Kurskorrektur wird noch kommen. Vergleich deren Wert mal mit VW, die machen richtig Gewinn und investieren Millarden für Elektro. Wenn die großen Platzhirsche erst einmal Fahrt aufgenommen haben und den Markt mit E-Autos überfluten, dann wars das mizt dem E-Pionier Tesla, der Kurs geht dann runter auf ein normales Niveau, wie die anderen Autobauer. Dann ist Tesla nur noch einer von Vielen. Die Platzhirsche haben viel mehr Auswahl an Modellen. Tesla ist eine Spekulationsaktie, von der man sich irgendwann trennen sollte.
Hey Klaus
Ja, nachdem bei mir der 70/30 World/EM ETF soweit über ein paar Monate lief hab ich mich dann erstmal an die Dividenden ETF Variante gewagt und wird auch noch um 2 weitere ausgebaut. Und dann steht der Kauf der ersten Einzelaktie an. Natürlich beschäftige ich mich damit nun schon eine Weile damit und nicht erst wenn das Thema aktuell wird. Am Ende muss ich aber sagen das nach wie vor noch eine große Unsicherheit bei mir entsteht und ob ich alles richtig Auswerte und auch richtige in den Fundamentaldaten / Geschäftsberichten lese. Growth oder Value, KGV, KBV…. und und und…
Momentan aber hab ich es erst einmal bei Seite geschoben da mir der Kopf raucht und ich den Wald vor lauter Bäumen nicht mehr sehe. Hätte mir gerne einfach eine kleine Excel Tabelle gebastelt, geb die Daten soweit ein und erkenne direkt ob es sich um ein gesundes Unternehmen handelt. Ist aber momentan noch echt schwer..
Die wichtigsten Grundlagen sitzen natürlich, wie z.b. das die Dividende aus dem Gewinn und nicht aus der Substanz gezahlt wird u.s.w. aber ich bleib dran, bzw. vielleicht hast Du noch einen Ratschlag um da besser rein zu kommen
Bis dahin bleib ich in meiner Wohlfühl ETF Oase 
Wünsche ein ruhiges Wochenende
Gruß
Roger
Hallo Roger,
mach dich nicht verrückt mit den Zahlen, Vieles von dem ganzen Zahlenwerk ist nicht so wichtig. Mit der 200-Tage-Linie und ähnlichem Zeug braucht mir keiner kommen, ist eh alles Spekulation. Niemand weiß, was ein Aktienkurs morgen macht. Ich versuche immer ein gutes KGV zu erwischen, allerdings zäume ich das Pferd von hinten auf. Ich gucke erst auf die Dividendenrenite, liegt die bei rund 5 Prozent, dann ist das KGV eh niedrig. Dann schaue ich mir den Gewinn an, steigt der seit Jahren, dann steigt gewöhnlich der Aktienkurs auch. Noch ein Blick auf den Free-Cash-Flow, ob die meine Dividenden auch zahlen können und fertig. Natürlich muss mir die Branche gefallen. Stell dir immer die Frage, ob es das Unternehmen noch in 50 Jahren geben wird oder was dagegen spricht. Wenn du die mit ja beantworten kannst, dann kannst du die Aktie auch kaufen. Nehmen wir Wasserversorger. Die wirds immer geben, ohne Wasser, kein Leben.
Liebe Grüße und ein schönes WE
Klaus
Ja, Tesla polarisiert wie kaum ein anderes Unternehmen. Auf jeden Fall ist die Aktie momentan überbewertet. Um in den aktuellen Kurs reinzuwachsen, muss sich da noch einiges tun.
Man sollte jedoch nicht den Fehler machen und Tesla wie einen reinen Autobauer bewerten. Das Supercharger-Netzwerk, Die Akku-Produktion, die Solarsparte, das alles muss man mit einbeziehen. Aber ich bin mir bewusst, dass auch dann die Aktie noch viel zu teuer ist.
Es ist eine Wette auf die Zukunft und kein Investment. Das sehe ich auch so.
Viele Grüße
Mike
Wäre mir zu riskant, ich halte mich aber generell von Industrieunternehmen fern, weil die gerne mal zum Spielball der Politik werden. Aber du hast Recht, man kann für die durchaus ein etwas höheres KGV als bei VW ansetzen. Die solarsparte ist aber Mist. Ich kenne die Branche sehr gut, habe früher mit vielen Solarfirmen zusammengearbeitet und für die Dachflächen zum Bau ihrer Anlagen beschafft. Da ich aus der Landwirtschaft ursprünglich komme, habe ich natürlich viele Bauern gehabt mit ihren Ställen, da kamen schnell mal 10.000 qm Dachflächen zusammen. Die haben neue Dächer bekommen und die Solarfirma konnte die Module draufpacken. Der Solarmarkt, wie auch Wind, wird von China bestimmt, die produzieren günstiger, staatlich subventioniert. Oft machen die sogar Verlust. Westliche Firmen gehen nach und nach pleite bzw. machen Verlust. Die meisten Firmen sind schon verschwunden.