Dividenden-Aristokraten 2020 – Passiv Geld verdienen mit Aktien

Passives Einkommen mit Aktien wird immer beliebter. Zuverlässige Dividendenzahlungen sind ein guter Ersatz zum Niedrigzins auf dem Sparbuch. Dividenden-Aristokraten können ein weitestgehend sicherer Hafen sein, schließlich schütten sie seit mehreren Jahrzehnten steigende Dividenden aus.

Allerdings ist nicht immer alles Gold, was glänzt. So ist es auch bei Aktien. Kaufe nicht blindlings Aktien, nur weil sie eine Dividende ausschütten. Prüfe unbedingt vor dem Kauf, ob das Unternehmen wirtschaftlich gut dasteht. Wenn es keinen Gewinn macht, solltest du die Finger von der Aktie lassen. Natürlich kann dies im nächsten Jahr schon wieder anders aussehen, kaufe sie aber lieber erst dann, ist einfach sicherer als verfrüht die Aktie zu kaufen und dann weiter mit fallenden Aktienkursen konfrontiert zu sein.

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Die Sicherheit bei Dividenden-Aktien kann trügerisch sein, auch wenn das Unternehmen seit mehr als 25 Jahren eine Dividende ausgeschüttet hat und diese Jahr für Jahr gestiegen ist. Was immer so war, muss nicht auch in Zukunft so sein. Daher solltest du immer vor dem Aktienkauf prüfen, aus was für Geldmitteln die Dividenden bezahlt werden? Ein Unternehmen könnte beispielsweise Schulden aufnehmen, um die Dividenden zu zahlen. Das würde langfristig natürlich nicht gutgehen. Wenn das Unternehmen allerdings auf großen Bargeldbeständen sitzt und noch viele Jahre davon die Dividenden zahlen kann und trotzdem keinen Gewinn macht, könnte man ggf. noch darüber nachdenken, die Aktien dennoch zu kaufen.

Es gibt die sogenannte Pay-Out-Ratio, das ist die Ausschüttungsquote, also welcher Anteil vom Jahresüberschusses an die Aktionäre ausgeschüttet wird. Die Dividendenzahlungen sollten also aus dem Unternehmensertrag bezahlt werden. Nun stellt sich aber die Frage, was ist der Ertrag? Es gibt mehrere Berechnungsmodelle.

Idealerweise sollte man den Free-Cash-Flow heranziehen. Versuche diese Zahl in den Bilanzen der Unternehmen oder Finanzportalen zu finden. Der Free-Cash-Flow ist die Summe, die nach dem Abzug aller Kosten und Investitionen übrig bleibt.

Der Begriff Gewinn ist ein ziemliches Gummiband, den heranzuziehen ist sehr ungenau. Er sagt nichts über den tatsächlichen Geldfluss aus. Beispielsweise kann man den durch Einbeziehung der Forderungen an Kunden erhöhen. Abschreibungen verringern den Gewinn, aber den Geldfluss nicht, weil ja in Wirklichkeit gar kein Geld abfließt. Daher ist diese Zahl ungenau.

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Wenn du dich nicht mit einzelnen Aktien beschäftigen möchtest, kaufe dir einen Aristokraten-ETF, einen bunten Blumenstrauß voller Aktien quasi. Da ich hier keine Finanzberatung im eigentlichen Sinne mache, möchte ich dir hier keinen bestimmten empfehlen. Vergleiche unbedingt die Kosten bei den ETFs, wenn das Produkt identisch ist, dies gilt für alle ETFs, dann wähle den günstigsten Anbieter. Wenn du noch nicht an der Börse bist, fang einfach klein an, der Rest kommt später von ganz alleine. Mach den ersten Schritt! Unter der Tabelle mit den Dividenden-Aristokraten 2020 findest du einige Empfehlungen für günstige Broker, wo du einen ETF-Sparplan abschließen kannst.

UnternehenBrancheWKNLand
1st SourceBank919913USA
3MKlebstoffe851745USA
A. O. SmithWassererwärmer868323USA
Abbott LaboratoriesPharma850103USA
ABM IndustriesGebäudemanagement857218USA
AflacVersicherung853081USA
Air Products & ChemicalsIndustriegase854912USA
AlbemarleSpezialchemie890167USA
American States WaterWasser- und Stromversorger881720USA
AptarGroupDosier- und Spendersysteme886413USA
Aqua AmericaWasserversorgerA0BLW0USA
Archer-Daniels-MidlandGetreide und Ölsaaten854161USA
Arrow FinancialBank920764USA
Artesian ResourcesWasserversorgung920766USA
AT&TTelekommunikation/MedienA0HL9ZUSA
ATCOEnergie866126CAN
Atmos EnergyErdgasversorger868746USA
Automatic Data ProcessingDatenverarbeitung850347USA
Badger MeterDurchflussmesstechnik863871USA
BancFirstBank886171USA
Becton DickinsonMedizintechnik857675USA
Black HillsVersorger/Strom/Gas867434USA
BradyArbeitssicherheit900104USA
Brown & BrownVersicherung896895USA
Brown-FormanSpirituosen856693USA
BunzlVerpackungA0ET3EUK
California Water ServiceWasserversorger850556USA
Canadian UtilitiesEnergie868440CAN
Cardinal HealthPharma880206USA
Carlisle CompaniesBaustoffe871884USA
CaterpillarBaumaschinen850598USA
ChevronErdöl/Energie852552USA
ChubbVersicherungA0Q636CH
Cincinnati FinancialVersicherung878440USA
CintasBerufsbekleidung880205USA
CloroxReinigungsmittel856678USA
Coca-Cola CompanyGetränke850663USA
Colgate-PalmoliveKonsumgüter850667USA
Commerce BancsharesBank859672USA
Community Bank SystemBank896709USA
Connecticut Water ServiceWasserversorger923231USA
Consolidated EdisonGas, Strom und Fernwärme911563USA
Croda InternationalChemieA2AGTLUK
Cullen-Frost BankersBank906913USA
Derwent LondonImmobilien897679UK
DoverMaschinenbau/Industriegüter853707USA
Eaton VanceVermögensverwaltung909304USA
EcolabIndustrielle Reinigungsartikel854545USA
Emerson ElectricElektronikzubehör850981USA
Empire CompanyLebensmitteleinzelhandel889201CAN
Essex Property TrustImmobilien891315USA
Expeditors International of WashingtonLogistik875272USA
Exxon MobilErdöl/Erdgas/Chemie852549USA
Federal Realty Investment TrustImmobilien985247USA
First FinancialBank923508USA
FortisEnergie881347CAN
Franklin ElectricMotoren und Pumpen 877518USA
Franklin ResourcesVermögensverwaltung870315USA
FreseniusMedizintechnik/Gesundheit 578560DE
General DynamicsRüstungskonzern851143USA
Genuine PartsAutoersatzteile858406USA
Gorman-RuppPumpen880054USA
H.B. FullerKlebstoffe861402USA
Helmerich & PayneBohrdienstleister851292USA
Highcroft InvestmentsImmobilienA0DLE1UK
Hormel FoodsFleischprodukte850875USA
Illinois Tool WorksIndustriemischkonzern861219USA
Kerry GroupNahrungsmittelzusatzstoffe886291IRL
Jack Henry & AssociatesFinanzsoftware888286USA
John Wiley & SonsVerlagswesen909878USA
Johnson & JohnsonPharma/Konsumgüter853260USA
Kimberly-ClarkPapiererzeugnisse855178USA
L’OrealKosmetik853888FRA
Lancaster ColonyNahrungsmittel858141USA
Leggett & PlattIndustrieprodukte883524USA
Linde/PraxairGaseA2DSYCIRL
Lowe's CompaniesBaumärkte859545USA
McCormick & CompanyGewürze858250USA
McDonald'sSystemgastronomie856958USA
McGrath RentCorpWohn-, Lager- und Bürocontainer919322USA
MDU Resources GroupVersicherung858925USA
MedtronicMedizintechnikA14M2JIRL
Mercury GeneralVersicherung870346USA
Meredith CorporationMedien855421USA
MGE EnergyVersorger/Gas/Strom866072USA
Middlesex WaterWasserversorger923609USA
MSA SafetySicherheitsausrüstungA1XFCCUSA
National BanksharesBank/Versicherung351157USA
National Fuel GasGasversorger854564USA
National Retail PropertiesImmobilienA0JMJZUSA
NordsonMaschinenbau866725USA
Northwest Natural HoldingErdgasversorgerA2N6X4USA
NucorStahl851918USA
Old Republic InternationalVersicherung883298USA
PepsiCoGetränke/Lebensmittel851995USA
PPG IndustriesChemie/Verbundstoffe852026USA
Procter & GambleKonsumgüter852062USA
RLIVersicherung857241USA
RochePharma851311CH
RPM InternationalChemie/Farben863462USA
S&P GlobalFinanzdienstleistungenA2AHZ7USA
SEI InvestmentsFinanzdienstleistungen867474USA
Sherwin-WilliamsChemie/Farben856050USA
SJW GroupWasserversorger/Immobiien939072USA
Sonoco ProductsVerpackungsmittel861171USA
SpectrisMesstechnik 884647UK
Spirax-Sarco EngineeringPumpenA14Q5BUK
Stanley Black & DeckerWerkzeugeA1CTQAUSA
Stepan CompanyChemie859510USA
SyscoLebensmittel859121USA
T. Rowe PriceVermögensverwaltung870967USA
Tanger Factory Outlet CentersShoppingcenter886676USA
Target CorpSupermärkte856243USA
Telephone and Data SystemsTelekommunikationA1JS1QUSA
Thomson ReutersMedienA2N94NCAN
Tennant CompanyReinigungsmaschinen858055USA
Tompkins FinancialBank762575USA
UGI CorporationEnergieversorgung887836USA
UnileverLebensmittelA0JMQ9NL
United TechnologiesLuft- und Raumfahrt/Klimaanlagen852759USA
UniversalRohtabak859669USA
Universal Health Realty Income TrustImmobilien985290USA
VF CorporationBekleidung857621USA
Walgreens Boots AllianceApothekenkette/DrogerieA12HJFUSA
WalmartEinzelhandel860853USA
Westamerica BancorporationBank884167USA
West Pharmaceutical ServicesLaborbedarf864330USA
Weyco GroupSchuhe857366USA
WW GraingerIndustriebedarf857498USA
Young & Co's BreweryBrauereiA0NBNKUK


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